資金在企業的財務活動中占有重要作用，資金管理也是財務管理的核心內容,資金管理上存在任何漏洞都會給企業帶來嚴重損失。資金監管作為資金管理的重要組成部分，其監管力度直接影響著企業的內部控制，提升資金管控信息化水平是企業加強經營管理和內控體系建設的內在要求。當前，企業在資金上大多存在著管理不到位的問題，主要表現在幾個方面：
資金管理意識不強。缺乏科學的資金籌集、分配和使用觀念，事前沒有合理預測，事中缺乏科學決策，事后監管落后，缺乏完善資金管理的機制和措施。
資金監管力度不足。監管手段不嚴格，缺乏實質性的監督，容易導致關于資金的信息失真，資金流向不明，最終造成國有資產的流失。
資金問題解決不及時。企業管理者沒有全面掌握資金情況和相關信息，資金問題沒有得到及時地解決，長期積累、問題積壓，嚴重影響和制約企業經營發展。
特色功能
Functional features
大額資金動態監測應用系統采取“企業推送和系統自動抓取相結合”的方式獲取資金數據，實現資金數據實時采集、統計、分析。按日推送企業全級次大額資金使用情況數據、定期推送企業到期債務數據及還款計劃、定期推送企業月度資金預算等資金情況。
系統堅持風險預警與綜合核查相結合，通過設置指標閥值、配置預警規則，檢測閥值規則中定義的標準值及上下限，對于超標準線尤其是超上下限支付行為，在第一時間預警報送，并在持續跟蹤監控的基礎上，督促企業后續整改措施的落實，如自然人支付預警、黑名單企業支付預警、資金支付超預算預警等預警功能的實現。系統能夠及時發現和糾正企業資金支付中的違規問題，強化支出的剛性約束，進一步提高大額資金使用的規范性、安全性和有效性。
資金支付情況
資金風險預警
資金管理評價
綜合大屏展示
分類統計匯總
應用價值
Application value
健全機制、提高效率
幫助企業科學確立“系統預警——疑點核實——處理整改——統計分析”資金管理工作流程，形成事前有效控制、事后跟蹤問效的大額資金支付使用監管機制，進一步提升企業資金運轉的效率和管理水平。
預警高效、應對及時
運用大數據技術加強各方面數據融合、分析和監控利用，構建風險管理模型，對企業資金使用進度、管理不規范行為、資金收款賬戶管理等方面問題進行風險預警，高效識別和控制企業資金支付的合規風險，做到快速響應、及時處置。
實時監控、輔助決策
實時監控企業資金運行情況，將運行過程中發現的疑點問題、相關改進建議等方面呈現在企業領導眼前，有效支撐企業領導決策，為企業科學安排投資，合理分配資金提供數據基礎。
覆蓋全面、控制有力
突出全域性，系統監管覆蓋全級次企業資金支付活動，并通過分析研判信息數據，發現資金運行的規律和特點，促使所屬企業規范使用資金，減少各種違規事項發生，化解大額資金支付風險。
典型案例
Classic case
國務院國資委大額資金動態監測系統
按照國務院國資委提出的關于“運用信息化手段實現中央企業大額資金使用動態監測”的有關工作要求，結合國務院國資委政務信息系統整合共享工作，2018年國務院國資委在試點工作的基礎上，全面開展中央企業大額資金使用動態監測系統的建設，分批次完成系統建設及實施工作。2018年7月27日，國資委召開中央企業信息化建設現場推進會，明確提出要以中央企業大額資金監測“擴圍”工作為突破口，積極探索實施監督、動態管理。
依托中央企業現有資金（財務）管理信息系統，建設國務院國資委大額資金動態監測應用系統，實現各中央企業每天的資金支付總額以及單筆超過規定限額資金支付的金額、去向和用途情況的自動獲取和統計，形成專項資金動態監管指標要求，供國務院國資委對相關指標的分析和監測。加強了資金流向的實時動態監管，提高了大額資金監管的透明度，監控范圍進一步擴大，監控力度進一步加大，監控效率進一步提升。
